云南自考金融学重点复习资料（一）

　　(1)租赁的对象一般是固定资产

　　(2)融资与融物相结合

　　(3)所有权与使用权分离

　　(4)以租金形式分期归还本息。

　　2、保证人的资格、保证的分类：《担保法》规定，有代为清偿能力的法人、其他组织或者公民，可以作为保证人，禁止下列主体为保证人

　　(1)国家机关

　　(2)学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体

　　(3)企业法人的分支机构、职能部门。

　　3、权利质押的类型：

　　(1)汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单

　　(2)依法可以转让的股份、股票

　　(3)依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权

　　(4)依法可以质押的其他权利。

　　4、票面残缺人民币的兑换：

　　(1)如果票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接者，或票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色，但能照原样连接者，可以全额兑换

　　(2)票面残缺1/5以上至1/2，其余部分图案文字能照样连接者，照原面额半数兑换

　　(3)票面残缺超过1/2以上，或票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色，不能辨认真假者，或故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者，不予兑换，也不能流通使用。

　　5、经常项目、资本项目：经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方转移等项目。资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。

　　6、银行卡的分类：

　　(1)按使用对象分为单位卡与个人卡

　　(2)按信誉等级分为金卡与普通卡

　　(3)按币种划分为人民币卡与外币卡

　　(4)按载体分为磁条卡与智能卡(IC卡)

　　(5)最重要的分类是按照发卡银行是否提供信用来进行区分，有信用卡与借记卡两大类。

　　7、利率的分类：

　　(1)按资金融通关系的主体分，有中央银行与商业银行间的存贷款利率，商业银行及金融机构之间的同业拆借利率，银行与客户之间的存贷款利率

　　(2)按借贷合同中利率的状态分，有固定利率与浮动利率

　　(3)按利率所反映的货币价值分，有名义利率与实际利率。

　　8、中国投资有限责任公司的资本来源

　　9、有限责任公司的股份出质，质权设立的时间

　　10、中国人民币的发行银行：中国人民银行。

　　11、现行中国实行的人民币汇率制度：我国现行的人民币汇率制度是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

　　12、证券法的核心原则：公开、公正、公平原则。

　　13、股票与债券的区别：

　　(1)债券是债权凭证，债券持有人享有对公司的还本付息请求权，不参与公司的决策经营;股票是股东权凭证，股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权

　　(2)债券有偿还期限，股票没有偿还期限

　　(3)债券通常有固定的利率，与公司的经营业绩没有直接联系，收益比较稳定，风险比股票小

　　(4)在公司破产时，债券持有人享有优先于股东对公司剩余资产的索取权。

　　14、证券交易规则竞价交易的方式：集合竞价、连续竞价。

　　15、有公司债券经法定最低交易单位“一手”：公司债券每份面值为100元，交易时以1000元面值(即10份债券)为一交易单位，简称“一手”，实行整数交易。

　　16、内幕交易：是指内幕人员以获取利益或者减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行、交易的活动。

　　17、股票发行的分类：

　　(1)根据发行对象的范围，分为公开发行与非公开发行

　　(2)根据是否存在发行中介，分为直接发行与间接发行

　　(3)根据发行的时机，分为设立发行与增资发行

　　(4)根据证券监管的目的，分为首次公开发行和上市公司发行新股。

　　18、收购预警制度：是对持有上市公司股份达到一定程度的公司或个人施加的信息披露义务，以提醒证券市场中的公众股东，公司控制权可能在未来会发生变化。

　　19、收购预警的标准定：5%。

　　20、证券投资基金，及其分类与特点：证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，通过公开发售基金份额募集设立的证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动。分类：

　　(1)根据基金运作方式的不同，分为封闭式基金与开放式基金

　　(2)根据组织形态的不同，分为公司型投资基金和契约型投资基金

　　(3)根据基金募集方式的不同，分为公募基金与私募基金

　　(4)根据基金资产投资方向的不同，分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

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